對盛產礦(kuang)產資源的西澳大利亞企業家而言(yan)，最(zui)近最(zui)大的好消息莫過于悉尼(ni)將成為(wei)(wei)全(quan)球(qiu)下一(yi)個人(ren)民幣(bi)離岸交易中心了。因為(wei)(wei)人(ren)民幣(bi)與澳元繞開(kai)美(mei)元直接兌換(huan)，可以節省一(yi)大筆(bi)交易成本。
繼倫敦、香港、新加(jia)坡、巴黎、盧森堡、法蘭克福、首爾(er)之后，悉尼可(ke)能(neng)成(cheng)為最(zui)新的離岸(an)人(ren)民幣交(jiao)易中心。據悉，11月(yue)17日，中國(guo)人(ren)民銀行(xing)很有(you)可(ke)能(neng)指定(ding)一(yi)家清算(suan)行(xing)，為雙(shuang)方最(zui)終(zhong)簽署協議做準備。
澳方獲利更(geng)多(duo)
針對悉尼即將(jiang)成為(wei)人民幣(bi)離(li)岸中心(xin)的(de)(de)消息，《國際金融報》記者分別聯(lian)系了來自西澳(ao)、布里斯(si)本和悉尼的(de)(de)一些(xie)學者、貿易(yi)商和金融業(ye)人士，他們對此消息的(de)(de)反應各不相同。布里斯(si)本的(de)(de)闞先生(sheng)從事(shi)礦(kuang)產行業(ye)，但他對人民幣(bi)與(yu)澳(ao)元直(zhi)接交易(yi)這一消息并(bing)不敏感，原因是，2013年(nian)中澳(ao)雙邊(bian)貿易(yi)額為(wei)1500億澳(ao)元左右（1310億美元），但其中只有大約1%以(yi)人民幣(bi)結算(suan)，所以(yi)企業(ye)界并(bing)未從中得到(dao)多少實惠，因此他周邊(bian)的(de)(de)商業(ye)人士對此消息知之甚(shen)少。
然而，在西澳這個礦(kuang)產(chan)大省，人民幣(bi)離岸(an)中(zhong)心落戶悉(xi)尼(ni)的(de)消(xiao)息很受關注(zhu)。艾迪斯科文(wen)大學新聞系(xi)教授凱特(te)?戴維斯在接(jie)受本報記者采訪時表示，“受大宗商品(pin)價格暴跌以及此前30%礦(kuang)產(chan)稅(shui)的(de)影響，澳資(zi)源行(xing)業出(chu)(chu)口利潤出(chu)(chu)現下滑。而人民幣(bi)離岸(an)中(zhong)心落戶悉(xi)尼(ni)，對(dui)資(zi)源出(chu)(chu)口規模持續增長來(lai)說肯定是(shi)好消(xiao)息。”
悉尼成為(wei)人民(min)幣(bi)離岸中(zhong)心后，對中(zhong)國(guo)而言，中(zhong)資(zi)在西澳礦業行業的投(tou)資(zi)是利(li)(li)好的，不僅(jin)有利(li)(li)于礦企(qi)降低項目(mu)巨額投(tou)資(zi)的匯兌(dui)風險、減(jian)少匯兌(dui)成本、提高資(zi)金(jin)流通效率。從長(chang)遠(yuan)看，可增加(jia)礦企(qi)離岸人民(min)幣(bi)融資(zi)機(ji)會和規(gui)模，有利(li)(li)于促進中(zhong)資(zi)生產經營的可持續(xu)性(xing)發(fa)展。
戴維(wei)斯(si)認(ren)為(wei)，“悉(xi)尼能(neng)成(cheng)為(wei)新的(de)人(ren)民幣(bi)離岸交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)，靠的(de)不是(shi)發(fa)達的(de)金融中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)，而是(shi)源于兩(liang)國(guo)貿(mao)易(yi)(yi)越來(lai)越緊(jin)密。”對(dui)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)來(lai)說，悉(xi)尼成(cheng)為(wei)下一個官方認(ren)可的(de)人(ren)民幣(bi)離岸交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)，意味(wei)著人(ren)民幣(bi)向國(guo)際化更近了一步。但在(zai)(zai)澳大(da)利亞人(ren)看(kan)來(lai)，成(cheng)立人(ren)民幣(bi)離岸交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)，澳方獲得的(de)好(hao)處更多一些。因為(wei)以前，澳大(da)利亞公司(si)與中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)公司(si)做生意，必(bi)須(xu)要先兌換成(cheng)美元，然后再兌換成(cheng)澳元，這意味(wei)著要收兩(liang)次交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)費，程序極不方便。現在(zai)(zai)，不僅30%的(de)礦(kuang)產稅被取消(xiao)了，外(wai)匯結算(suan)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)成(cheng)本(ben)也在(zai)(zai)下降，預計兩(liang)國(guo)的(de)貿(mao)易(yi)(yi)量會(hui)持續增加。
聽到(dao)悉尼成為人(ren)民幣離岸(an)交(jiao)易中(zhong)心最開心的莫(mo)過于那些從事進出口(kou)貿易的企業(ye)家。一些人(ren)表示，“人(ren)民幣與澳元直接(jie)兌換(huan)，意味著澳大利(li)亞商(shang)(shang)(shang)(shang)人(ren)出口(kou)到(dao)中(zhong)國的商(shang)(shang)(shang)(shang)品更(geng)具競爭力，這對澳大利(li)亞公司在亞太區域內進行進出口(kou)貿易好處居多。貨幣互換(huan)也使(shi)得(de)中(zhong)國和澳大利(li)亞直接(jie)聯系了起來，讓中(zhong)國赴澳的投資更(geng)容(rong)易，所(suo)涉及的商(shang)(shang)(shang)(shang)品、商(shang)(shang)(shang)(shang)業(ye)和資產更(geng)加多樣(yang)化。”
目前(qian)(qian)來看，澳大利(li)(li)亞在使(shi)用人(ren)(ren)(ren)民幣(bi)方(fang)面仍落(luo)后于全(quan)球競爭(zheng)對手。盡管2013年4月澳中兩國(guo)簽(qian)署人(ren)(ren)(ren)民幣(bi)澳元(yuan)直(zhi)接兌換(huan)協議，但交易量并不大。除(chu)了(le)美國(guo)和日(ri)本(ben)之外，澳大利(li)(li)亞是(shi)第三個可以(yi)人(ren)(ren)(ren)民幣(bi)直(zhi)接兌換(huan)交易的(de)國(guo)家，不過，當(dang)前(qian)(qian)也(ye)僅限(xian)于指定的(de)西太平(ping)洋銀行(xing)、澳新銀行(xing)和匯豐等4家銀行(xing)以(yi)及(ji)中國(guo)五大銀行(xing)從事與人(ren)(ren)(ren)民幣(bi)相關產(chan)品與服務交易。
澳(ao)大利(li)亞西太平洋銀行(xing)(xing)（Westpac）11月11日(ri)發(fa)布(bu)報告(gao)指出，“中(zhong)國將在下(xia)周(zhou)宣布(bu)，悉尼被指定(ding)為(wei)官方的人民(min)(min)幣(bi)(bi)結算交易(yi)(yi)中(zhong)心。這不僅(jin)有(you)利(li)于人民(min)(min)幣(bi)(bi)未來(lai)幾年在全球外(wai)(wai)匯交易(yi)(yi)市場(chang)上(shang)成(cheng)為(wei)更(geng)加重(zhong)要的貨幣(bi)(bi)，也會讓那些合約以人民(min)(min)幣(bi)(bi)計價的澳(ao)大利(li)亞企業獲(huo)得更(geng)多實惠(hui)。因為(wei)直接以人民(min)(min)幣(bi)(bi)開(kai)具發(fa)票和進行(xing)(xing)結算能夠(gou)幫助交易(yi)(yi)雙方減(jian)少開(kai)支、降低(di)外(wai)(wai)匯風險，從而提供潛在的議(yi)價空間和更(geng)優(you)結算條款。”中(zhong)國政府已推出了一(yi)系(xi)列重(zhong)要的放寬資(zi)(zi)本管(guan)制和以市場(chang)為(wei)導向的措施(shi)，這將有(you)效地(di)透過開(kai)設(she)于澳(ao)大利(li)亞的銀行(xing)(xing)賬戶與中(zhong)國進行(xing)(xing)貿易(yi)(yi)和交易(yi)(yi)。該行(xing)(xing)還指出，悉尼人民(min)(min)幣(bi)(bi)離岸中(zhong)心的建立(li)，將讓澳(ao)大利(li)亞投資(zi)(zi)者得以進入中(zhong)國的債市和股(gu)市，而澳(ao)大利(li)亞較成(cheng)熟的基金(jin)管(guan)理行(xing)(xing)業將為(wei)中(zhong)國家庭儲蓄投資(zi)(zi)提供另一(yi)種選擇(ze)。
如(ru)(ru)今，人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)已經(jing)成為全球第(di)八大交易(yi)(yi)貨幣(bi)(bi)，預計到2015年(nian)(nian)底，人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)將被(bei)用于30%的(de)(de)中國總貿(mao)易(yi)(yi)額交易(yi)(yi)結算(suan)。許多澳大利(li)亞大企業已經(jing)在籌謀(mou)直(zhi)接交易(yi)(yi)，比如(ru)(ru)，漢考克(ke)礦業、力拓和第(di)三大礦業巨頭Fortescue礦業集團（FMG）都(dou)已經(jing)選擇(ze)用人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)直(zhi)接結算(suan)。今年(nian)(nian)初，澳大利(li)亞羅(luo)伊山(Roy Hill)鐵礦石項目的(de)(de)78億美元貸款，部(bu)分以(yi)人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)提供(gong)。澳財政(zheng)部(bu)數(shu)據(ju)顯示(shi)，自去年(nian)(nian)澳元與人(ren)(ren)民幣(bi)(bi)直(zhi)接交易(yi)(yi)開始后，如(ru)(ru)今每月(yue)的(de)(de)貿(mao)易(yi)(yi)量都(dou)呈增長趨勢，已經(jing)從3.24億美元增至24億美元。
擴(kuo)大的人(ren)民幣版圖
人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)走向國(guo)(guo)際(ji)(ji)化攻克(ke)了一(yi)城(cheng)(cheng)又一(yi)城(cheng)(cheng)，速度也越來越快。11月9日(ri)，北美首個人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)離(li)岸中心落戶加(jia)拿大的(de)多倫多。雙方簽(qian)署了規(gui)模為2000億(yi)元人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)和300億(yi)加(jia)元的(de)雙邊本(ben)(ben)幣(bi)互換協議。中國(guo)(guo)還授予(yu)了加(jia)拿大金融(rong)機構人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)500億(yi)元的(de)額度，用于投資(zi)(zi)中國(guo)(guo)資(zi)(zi)本(ben)(ben)市(shi)場。一(yi)切還在有序(xu)進行中，可以看出，當前中國(guo)(guo)政府推動人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)國(guo)(guo)際(ji)(ji)化的(de)主要(yao)措(cuo)施就(jiu)是在中國(guo)(guo)以外的(de)金融(rong)中心建立人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)離(li)岸結算中心，并減(jian)少對(dui)跨境資(zi)(zi)本(ben)(ben)流通的(de)限制，以提高人(ren)(ren)民(min)(min)幣(bi)在國(guo)(guo)際(ji)(ji)交易和投資(zi)(zi)中的(de)使用率。
截(jie)至當(dang)(dang)前，中國人(ren)民(min)銀行已(yi)先(xian)后(hou)與28個(ge)境外央行或貨幣(bi)當(dang)(dang)局(ju)，簽署雙(shuang)邊(bian)本(ben)幣(bi)互換協(xie)議(yi)；先(xian)后(hou)已(yi)在(zai)港(gang)澳臺地區、新加坡、倫(lun)敦、法蘭克(ke)福、首爾(er)、巴黎、盧森堡建(jian)立了(le)人(ren)民(min)幣(bi)清算(suan)中心，并(bing)正在(zai)多哈(ha)、多倫(lun)多和悉尼建(jian)立人(ren)民(min)幣(bi)清算(suan)安排。
相較于(yu)倫敦、法蘭克福等成(cheng)熟的(de)金(jin)融(rong)中(zhong)心，悉(xi)尼成(cheng)為(wei)人(ren)民幣離岸金(jin)融(rong)中(zhong)心也(ye)有其自身的(de)優勢(shi)。悉(xi)尼是澳(ao)大(da)利(li)亞(ya)的(de)金(jin)融(rong)系統中(zhong)心，對澳(ao)大(da)利(li)亞(ya)GDP的(de)貢獻約為(wei)1/3，每年的(de)經(jing)濟(ji)產(chan)量約為(wei)570億澳(ao)元，同時又是5家中(zhong)國的(de)銀(yin)行分支(zhi)機構所在地。
在悉尼(ni)(ni)一家(jia)資產(chan)管(guan)理公司工(gong)作的(de)(de)李先生認為，“悉尼(ni)(ni)成為人(ren)民(min)幣(bi)交易(yi)中(zhong)心的(de)(de)主(zhu)要(yao)影響(xiang)之一應該是(shi)(shi)心理層面的(de)(de)。對澳大(da)利(li)亞來(lai)說，隨著人(ren)民(min)幣(bi)交易(yi)量擴大(da)，它將被視為是(shi)(shi)一個(ge)更重(zhong)要(yao)的(de)(de)金融目的(de)(de)地(di)。而(er)對中(zhong)國(guo)而(er)言(yan)，悉尼(ni)(ni)成為人(ren)民(min)幣(bi)交易(yi)中(zhong)心只是(shi)(shi)該國(guo)貨(huo)幣(bi)走向國(guo)際(ji)化(hua)的(de)(de)一個(ge)小拼圖(tu)。”此前，受澳聯邦政府的(de)(de)稅收設置和監(jian)管(guan)水平因素影響(xiang)，悉尼(ni)(ni)在追(zhui)逐全(quan)球金融中(zhong)心地(di)位(wei)的(de)(de)過程中(zhong)落(luo)后于其他亞洲大(da)城市(shi)。這一次，悉尼(ni)(ni)可(ke)以借(jie)人(ren)民(min)幣(bi)來(lai)進(jin)一步保住其全(quan)球金融中(zhong)心的(de)(de)地(di)位(wei)。
李先生還(huan)(huan)表示，悉尼成為人民幣離岸中心后，對外(wai)匯(hui)(hui)交(jiao)易零(ling)售(shou)(shou)商(shang)的(de)影響并(bing)不大。“零(ling)售(shou)(shou)交(jiao)易商(shang)無法進行具體的(de)貨(huo)幣交(jiao)易，他們只能通過無本金交(jiao)割遠期(qi)(qi)外(wai)匯(hui)(hui)。這種套期(qi)(qi)保值的(de)做法不僅可以規避(bi)匯(hui)(hui)率波動(dong)(dong)風險，還(huan)(huan)能根據未來的(de)匯(hui)(hui)率走勢增減交(jiao)易活動(dong)(dong)。”他分(fen)析道。
除了悉(xi)尼即將(jiang)成為新的(de)人民幣(bi)離(li)岸中心這一好消息，中澳(ao)自貿(mao)區協(xie)議(yi)談(tan)判也(ye)即將(jiang)達(da)成。國家主(zhu)席(xi)習近平(ping)也(ye)會出席(xi)11月(yue)15日(ri)至16日(ri)在澳(ao)大利亞布里斯班舉行的(de)二十國集團領導人第(di)九次(ci)峰會，并在峰會結束后(hou)展(zhan)開對澳(ao)大利亞的(de)國事訪問(wen)，預(yu)計(ji)自貿(mao)區協(xie)議(yi)將(jiang)在此(ci)期(qi)間正式簽(qian)署。
自2005年啟動以來(lai)，中國與(yu)澳(ao)大(da)(da)(da)利(li)亞進行的(de)自由貿易協(xie)定談判(pan)持續已經將近十年，談判(pan)超(chao)過了(le)20輪，雙方(fang)在投(tou)資(zi)、農業、服務(wu)等(deng)領域(yu)的(de)分歧比較大(da)(da)(da)。這種馬拉松式的(de)談判(pan)終(zhong)因全(quan)球(qiu)經濟(ji)局勢的(de)變(bian)化而走向了(le)終(zhong)點。如(ru)果說此(ci)前澳(ao)大(da)(da)(da)利(li)亞憑借鐵礦石、煤炭(tan)等(deng)大(da)(da)(da)宗(zong)商(shang)品價格上揚以及(ji)澳(ao)大(da)(da)(da)利(li)亞經濟(ji)相(xiang)對穩定而與(yu)中國談判(pan)方(fang)打起“太(tai)極拳(quan)”，那么(me)現(xian)在真正急(ji)于(yu)完(wan)成(cheng)談判(pan)的(de)也(ye)是澳(ao)方(fang)。
澳(ao)大利(li)亞(ya)今(jin)年(nian)第二季度的(de)(de)GDP增長率僅為0.5%，阿博(bo)特政府在發展經濟、解決失(shi)業問題方面(mian)(mian)面(mian)(mian)臨(lin)的(de)(de)壓力越(yue)來越(yue)大。而2013年(nian)的(de)(de)對華出(chu)口(kou)使得澳(ao)大利(li)亞(ya)每(mei)戶家庭平均增收13400澳(ao)元(yuan)，相當于新增一(yi)(yi)輛(liang)小汽車，這樣的(de)(de)誘惑終于讓澳(ao)大利(li)亞(ya)權衡利(li)弊，擺出(chu)了(le)新一(yi)(yi)輪合作的(de)(de)姿態。
澳(ao)大利亞財政(zheng)部長喬?霍(huo)基(ji)10月份表(biao)示，如(ru)果(guo)兩(liang)國簽(qian)署自貿區協議，中(zhong)國可能(neng)取消對澳(ao)大利亞所(suo)出口(kou)的煤炭進行征稅(shui)，這(zhe)筆成(cheng)本費(fei)高達(da)90億澳(ao)元(yuan)。此外，一旦中(zhong)澳(ao)兩(liang)國簽(qian)署自貿協定，澳(ao)大利亞經(jing)濟在未來十年內(nei)將(jiang)獲得超過(guo)150億美元(yuan)的收益，且澳(ao)方還計劃每年向中(zhong)國出口(kou)100萬頭活(huo)牛（總(zong)價值(zhi)10億澳(ao)元(yuan)），讓中(zhong)國成(cheng)為其最大的活(huo)牛出口(kou)市場(chang)。
